Nema univerzalnog pravila štednje jer zavisi od godišta klijenta i nivoa njegovih prihoda. Deset posto prihoda je dobar početak. Ako utvrdite da je za Vas ovaj postotak previsok, ne dozvolite da Vas to obeshrabri. Počnite tako da svakog mjeseca uštedite manji iznos koji polako iz mjeseca u mjesec uvećavate.
Lični finansijski plan treba da sadrži pregled vaše neto vrijednosti, ciljeve, investicioni portfolio, novčani tok, investicije, penzionisanje, poresko planiranje, usluge osiguranja, dakle cjelokupni finansijski plan za realizovanje Vaših ciljeva.
Čak i najbolji plan je neupotrebljiv ako se ne pokrene. Vaš lični finansijski sajvetnik će Vam u cijelosti pomoći u realizovanju plana ako i kada to želite.