Finansijsko planiranje je proces obezbjeđivanja Vaših životnih ciljeva kroz pravilno upravljanje Vašim finansijama. Finansijsko planiranje Vam pomaže u predviđanju svih budućih finansijskih potreba. Cilj finansijskog planiranja je da se obezbijedi dovoljno novca u pravim rukama i u pravom trenutku ubuduće, radi postizanja ciljeva pojedinca.

Finansijsko planiranje je zajednički pristup upravljanju Vašim finansijama da biste realizovali životne ciljeve. Svoj status ne možete promijeniti preko noći; to je doživotni proces. Zapamtite da događaji koji su van Vaše kontrole, kao što su inflacija, promjene na tržištu, kamatne stope, utiču na rezultate Vašeg finansijskog planiranja. Rješenje je u godišnjim pregledima i ažuriranju s obzirom na trenutne prilike kako na tržištu tako i u Vašem životu.

Nema univerzalnog pravila štednje jer zavisi od godišta klijenta i nivoa njegovih prihoda. Deset posto prihoda je dobar početak. Ako utvrdite da je za Vas ovaj postotak previsok, ne dozvolite da Vas to obeshrabri. Počnite tako da svakog mjeseca uštedite manji iznos koji polako iz mjeseca u mjesec uvećavate.

Napravite budžet! Utvrdite koliko faktički mjesečno potrošite. Postoje fiksni mjesečni troškovi, npr. najam, otplata kredita itd., koji su nepromijenljivi. A postoje i promijenljivi troškovi, npr. hrana, odjeća i zabava, na koje često niti ne pomišljamo. Rješenje je u izradi bilansa stanja i kontroli priliva i odliva vaših sredstava.