Finansijsko planiranje je zajednički pristup upravljanju Vašim finansijama da biste realizovali životne ciljeve. Svoj status ne možete promijeniti preko noći; to je doživotni proces. Zapamtite da događaji koji su van Vaše kontrole, kao što su inflacija, promjene na tržištu, kamatne stope, utiču na rezultate Vašeg finansijskog planiranja. Rješenje je u godišnjim pregledima i ažuriranju s obzirom na trenutne prilike kako na tržištu tako i u Vašem životu.

Nema univerzalnog pravila štednje jer zavisi od godišta klijenta i nivoa njegovih prihoda. Deset posto prihoda je dobar početak. Ako utvrdite da je za Vas ovaj postotak previsok, ne dozvolite da Vas to obeshrabri. Počnite tako da svakog mjeseca uštedite manji iznos koji polako iz mjeseca u mjesec uvećavate.

Pomislite na posjetu ljekara. Bez potpunih i detaljnih podataka, Vaš ljekar ne može propisati najbolji tretman. Isto važi i za finansijsko planiranje. Da biste dobili najbolje rješenje za svoje \"finansijsko zdravlje\", treba razotkriti sve detalje.

Procjena Vaših potreba za uslugama osiguranja je dio Vašeg ličnog finansijskog planiranja. Osiguranjem vodite računa o svojim nepredvidljivim potrebama, a pošto ove potrebe mogu nastati bilo kada, osiguranje je od izuzetneo važnosti. Ulaganjem se brinete o svojim predvidljivim potrebama i optimalno pratite nepredvidljive potrebe. Posljednjih nekoliko godina, osiguranje se dosta promijenilo, a osim toga ima puno novih proizvoda koji su veoma fleksibilni.