Važno je da su lični finansijski planovi efikasni u pogledu poreza. Vaš lični finansijski plan će Vam pomoći da smanjite poresku obavezu i povećate unose nakon oporezivanja Vaših investicija. Neki lični finansijski savjetnici pomažu svojim klijentima u optimizaciji njihovih poreskih prijava.  

Dobro je pregledati plan kad nastupe promjene u životu, npr. vjenčanje, rođenje, smrt ili razvod. Takođe je neophodna procjena svake promjene u finansijskom položaju. Većina ljudi ima godišnje ažuriranje kojim se ocjenjuje izvođenje plana. Pregledom se takođe tretiraju ciljevi i okolnosti koji se mijenjaju.

Lični finansijski savjetnik je onaj ko razumije proces finansijskog planiranja te pomaže da odredite način ostvarenja životnih ciljeva. Glavna funkcija ličnog finansijskog savjetnika je pomoć ljudima u utvrđivanju potreba finansijskog plana, aktualnih prioriteta, kao i obezbjeđenje najprikladnijih proizvoda za realizovanje tih potreba. U većini slučajeva lični finansijski savjetnik posjeduje široko znanje u oblasti alata i proizvoda različitih ponuđača, a, naravno, njegov glavni cilj je obezbjeđenje najboljeg mogućeg proizvoda za individualnu potrebu klijenta. Videvši široku sliku trenutne finansijske situacije, predlaže najprikladnije finansijske planove za svakog klijenta ponaosob.

Pomislite na posjetu ljekara. Bez potpunih i detaljnih podataka, Vaš ljekar ne može propisati najbolji tretman. Isto važi i za finansijsko planiranje. Da biste dobili najbolje rješenje za svoje \"finansijsko zdravlje\", treba razotkriti sve detalje.