Dobro je pregledati plan kad nastupe promjene u životu, npr. vjenčanje, rođenje, smrt ili razvod. Takođe je neophodna procjena svake promjene u finansijskom položaju. Većina ljudi ima godišnje ažuriranje kojim se ocjenjuje izvođenje plana. Pregledom se takođe tretiraju ciljevi i okolnosti koji se mijenjaju.

Finansijsko planiranje je proces obezbjeđivanja Vaših životnih ciljeva kroz pravilno upravljanje Vašim finansijama. Finansijsko planiranje Vam pomaže u predviđanju svih budućih finansijskih potreba. Cilj finansijskog planiranja je da se obezbijedi dovoljno novca u pravim rukama i u pravom trenutku ubuduće, radi postizanja ciljeva pojedinca.

Napravite budžet! Utvrdite koliko faktički mjesečno potrošite. Postoje fiksni mjesečni troškovi, npr. najam, otplata kredita itd., koji su nepromijenljivi. A postoje i promijenljivi troškovi, npr. hrana, odjeća i zabava, na koje često niti ne pomišljamo. Rješenje je u izradi bilansa stanja i kontroli priliva i odliva vaših sredstava.

Pomislite na posjetu ljekara. Bez potpunih i detaljnih podataka, Vaš ljekar ne može propisati najbolji tretman. Isto važi i za finansijsko planiranje. Da biste dobili najbolje rješenje za svoje \"finansijsko zdravlje\", treba razotkriti sve detalje.